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我自己是理專，也當過spy去詢問過很多理專，我個人認為專業知識是極不重要的東西，因為不會有人以專不專業來考問理專。

我們先來看看以下幾個問題：

1.何謂巴塞爾協定(新興巴賽爾協定)

2.何謂量化寬鬆政策

3.何謂貨幣寬鬆(緊縮)政策

4.何謂ECFA

5.日圓為何大幅升值

6.何謂利差收歛(擴張)，也可先回答何謂利差？

7.為什麼在台灣買中國基金，大部分都只能買到紅籌股與國企股(H股)

8.什麼是QDII？什麼是QFII？

9.什麼是陸股ETF？

10.價格型指數？加權型指數？

以上10題，如果你是理專，試問自己你會幾題？(這還不包括保險與稅法喔)，你若不是理專，你拿去問你的理專，你想他們會幾題呢？如果答案是都沒幾個人會，那專業度對理專來說佔的重要性根本微乎其微，你我只要有一顆服務的心，就套周星馳《食神》裡說的，也可以說大家只要有心，人人都可以是食神。

理財專員應改為理財服務員，專業度在理財專員的條件上，已經漸漸式微了。再怎麼專業，也躲不過雷曼倒閉或金融海嘯吧！

以上10題若真有人全對(或對7題以上)，那個人應該不是理財專員，要不然他就是瘋了。 (以上10題若有人不查書本不上網，可以直接告訴我答案的，請留言或回應。謝謝！)